Par le chiffrage et la simulation sur le long terme de la pertinence économique des solutions proposées, tenant compte des performances de gestion projetées, de la fiscalité induite et des besoins de trésorerie estimés.
Conseil et structuration patrimoniale
La structuration patrimoniale constitue un élément central de l’accompagnement des entrepreneurs, dirigeants actionnaires et familles. Elle vise à organiser, sécuriser et transmettre le patrimoine dans la durée, en tenant compte de ses dimensions juridiques, fiscales et financières, ainsi que de l’évolution de la situation personnelle, familiale et professionnelle.
Les équipes d’ingénierie patrimoniale de Rothschild Martin Maurel accompagnent leurs clients dans la définition et la mise en œuvre de stratégies d’organisation patrimoniale sur mesure, construites dans un cadre rigoureux, confidentiel et durable.
Une coordination étroite des expertises
L’accompagnement repose sur une organisation pluridisciplinaire étroitement coordonnée, associant banquier privé, banquier conseil corporate, ingénierie patrimoniale, équipes de gestion financière et, le cas échéant, Family Office.
Cette coordination permet d’assurer la cohérence globale des stratégies définies, depuis l’organisation juridique et fiscale du patrimoine jusqu’à la mise en œuvre de la gestion financière, dans une logique de long terme.
Nos équipes d’ingénieurs patrimoniaux travaillent également en coordination avec les conseils habituels de nos clients (notaires, avocats, experts-comptables) afin d’assurer une parfaite articulation entre les différentes expertises mobilisées et de sécuriser la mise en œuvre des solutions retenues.
Structuration des actifs professionnels
La structuration des actifs professionnels constitue un enjeu majeur pour les entrepreneurs et dirigeants actionnaires, notamment à l’occasion :
- d’une cession totale ou partielle d’entreprise,
- d’une réorganisation capitalistique,
- de la création d’une nouvelle activité professionnelle,
- ou d’un projet de transmission.
Les équipes d’ingénierie patrimoniale interviennent afin d’intégrer ces opérations dans une réflexion patrimoniale globale, en définissant des modes de détention adaptés aux objectifs poursuivis, tout en tenant compte de l’environnement juridique et fiscal. Cette approche vise à assurer la cohérence entre le patrimoine professionnel et le patrimoine privé, et à préparer en amont les conditions d’une gestion financière alignée avec ces choix structurants.
Organisation du patrimoine privé et anticipation des grandes étapes de vie
L’organisation du patrimoine privé s’inscrit dans une démarche globale visant à accompagner les grandes étapes de la vie patrimoniale, telles que :
- la protection du conjoint,
- l’acquisition d’un bien immobilier,
- la transmission du patrimoine,
- ou la poursuite d’un projet philanthropique.
Dans le respect de l’environnement législatif et réglementaire, nos équipes proposent des solutions sur mesure, intégrant les leviers juridiques appropriés afin d’atteindre les objectifs définis tout en maîtrisant la charge fiscale.
Notre intervention peut être ponctuelle, à l’occasion d’un événement particulier (cession d’entreprise, décès, entrée en relation…), ou s’inscrire dans un accompagnement dans la durée, avec une remise à plat complète de l’organisation patrimoniale lorsque cela est pertinent.
Proactivité et adaptation dans un environnement en constante évolution
La proactivité constitue un élément essentiel de nos équipes d’ingénierie patrimoniale.
Elles adaptent et font évoluer l’organisation patrimoniale mise en place afin de tenir compte des évolutions législatives, réglementaires et fiscales, qu’il s’agisse d’une nouvelle loi ou d’une évolution jurisprudentielle.
Cette démarche prend également en considération l’évolution de la situation familiale, des besoins financiers et des projets des clients, dans une logique d’anticipation et de continuité.
Une approche intégrant pleinement la dimension financière
Les stratégies juridiques et fiscales définies intègrent systématiquement une dimension financière, selon une double approche :
Par la définition d’une organisation offrant un maximum de souplesse dans la gestion, en cohérence avec l’allocation d’actifs définie avec les banquiers privés et les équipes de gestion financière.
L’appui du Family Office dans la mise en œuvre et le suivi
Pour les situations patrimoniales les plus complexes, le Family Office vous accompagne au quotidien pour répondre à l’ensemble de vos besoins en termes de structuration patrimoniale, gestion et monitoring des actifs, financements, actifs non cotés, immobilier, art, philanthropie, gouvernance et secrétariat particulier...
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Notre mission
La mission principale des équipes d’ingénierie patrimoniale consiste à conseiller les clients dans la durée sur l’organisation de leur patrimoine.
C’est en définissant en amont les modes de détention des actifs les plus adaptés aux objectifs personnels et familiaux que peut être mise en place, dans un second temps, une gestion financière cohérente et alignée.
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