So finden Sie den passenden Vermögensverwalter

Unabhängig davon, ob Ihr Vermögen durch ein Familienunternehmen, Unternehmertum, eine Erbschaft oder einen anderen finanziellen Meilenstein entstanden ist: Mit sich wandelnden Bedürfnissen und Prioritäten stellt sich nicht mehr die Frage, ob Sie einen Vermögensverwalter brauchen, sondern welchen und zu welchen Bedingungen.

Dass diese Entscheidung schwerer wiegt, als sie auf den ersten Blick erscheint, hat gute Gründe. Viele Familien haben erlebt, wie Vermögen, das über ein ganzes Leben aufgebaut wurde, innerhalb einer oder zwei Generationen schleichend verloren geht. Dieses Muster kann weltweit beobachtet werden: Vermögen wird in einer Generation aufgebaut, in der nächsten genossen und in der dritten verloren. Ausschlaggebend ist selten Pech, sondern das Fehlen einer langfristigen strategischen Begleitung und klar etablierter Vermögensstrukturen.

Ein Vermögensverwalter unterstützt Sie rund um Ihre Anlagestrategie, begleitet die Nachfolge- und Nachlassplanung, koordiniert sich mit Ihren Anwälten und Steuerberatern und steht Ihnen zur Seite, wenn sich Umstände erwartet oder unerwartet ändern. Es handelt sich um eine Beziehung, die auf viele Jahre, häufig sogar Jahrzehnte, angelegt ist. Dennoch ist die Wahl des richtigen Partners alles andere als einfach. Der Markt ist unübersichtlich und echte Expertise von blossem Lärm zu unterscheiden, erfordert die richtigen Fragen. Dieser Leitfaden soll Ihnen zeigen, worauf es wirklich ankommt.

Schritt 1

Definieren Sie, was Sie wirklich brauchen

Am Anfang steht die Frage, was Ihr Vermögen für Sie bewirken soll. Ob langfristiges Wachstum, Kapitalerhalt oder die vorausschauende Weitergabe an die nächste Generation: Klare Ziele geben die Richtung vor und schaffen die Basis für eine Beratung, die Ihren Bedürfnissen entspricht.

Gerade im internationalen Umfeld kann Vermögen viele Facetten haben. Unternehmensbeteiligungen, Anlageportfolios und Immobilien in unterschiedlichen Rechtsordnungen sowie die Einbindung mehrerer Familienmitglieder verlangen nach einer koordinierten Gesamtbetrachtung statt nach einzelnen, voneinander losgelösten Lösungen. Mit zunehmender Komplexität gewinnt daher ein Partner an Bedeutung, der Ihr Vermögen ganzheitlich betrachtet und alle relevanten Bereiche aufeinander abstimmt. Ohne ein kohärentes Nachfolge- und Beratungsmodell entstehen häufig Ineffizienzen, die anfängliche Kostenvorteile rasch übersteigen können.

Wir sind der Meinung, dass der Zugang zu einem gut abgestimmten Expertennetzwerk besonders wichtig ist. Die Fähigkeit, die richtigen Experten zusammenzubringen, macht oft den Unterschied zwischen guten Entscheidungen und einer klaren langfristigen Strategie für Sie und Ihre Familie. Unser internationales Netzwerk in 50 Ländern ermöglicht uns eine ganzheitliche Betreuung, unabhängig von der Komplexität Ihrer Vermögenssituation.

Schritt 2

Verstehen Sie, wie Ihr Vermögen verwaltet wird

Viele Gespräche beginnen mit der Rendite. Oft ist es jedoch sinnvoller, zunächst zu verstehen, wie diese Renditen erzielt werden und ob der Ansatz nicht nur heute, sondern auch langfristig zu Ihren Bedürfnissen passt. Dazu zählen unter anderem die Art der Vermögensanlage, der Liquiditätsbedarf sowie die Frage, wie flexibel die Anlagestrategie ausgestaltet sein sollte, um sich wandelnden Prioritäten in den nächsten zehn bis zwanzig Jahren anzupassen.

Die erste zentrale Entscheidung betrifft den Grad Ihrer persönlichen Einbindung. Manche Anleger bevorzugen ein beratendes Modell, bei dem sie eng eingebunden bleiben und Anlageentscheidungen gemeinsam mit ihrem Berater treffen. Andere entscheiden sich für diskretionäre Mandate. In diesem Fall werden die täglichen Anlageentscheidungen innerhalb klar definierter Vorgaben delegiert. Keiner dieser Ansätze ist grundsätzlich besser als der andere. Entscheidend sind Ihre Ziele, Ihre Verfügbarkeit und die Art und Weise, wie Entscheidungen getroffen werden sollen.

Wir sind fest davon überzeugt, dass Vermögen langfristig gedacht und entsprechend verwaltet werden sollte. Diversifikation, die sorgfältige Selektion von Anlagen sowie die Fähigkeit, kurzfristiges Marktrauschen auszublenden, bilden die Grundlage für den Erhalt und das stetige Wachstum des Vermögens. Dank unseres Open-Architecture-Ansatzes und konsequent unabhängiger Beratung sind unsere Empfehlungen niemals durch eigene Produkte oder Vergütungsanreize beeinflusst, sondern ausschliesslich auf die Interessen unserer Kunden ausgerichtet. Dies ermöglicht es uns, klassenübergreifende Anlageideen und massgeschneiderte Portfolioempfehlungen anzubieten, die auf fundierter Analyse und einem tiefen Verständnis der individuellen Situation jedes einzelnen Kunden beruhen.

Schritt 3

Setzen Sie auf Berater mit höchsten Qualitätsansprüchen

So wichtig institutionelle Stärken auch sind, entscheidend ist die Qualität der persönlichen Beziehung. Letztlich zählen nicht nur die Ressourcen einer Bank oder eines Vermögensverwalters, sondern vor allem die Menschen dahinter: Wer betreut Sie, wie viel Zeit steht Ihnen tatsächlich zur Verfügung und wie weit geht das Verständnis für Ihre Situation nach sechs Monaten, nach zwei Jahren und auf lange Sicht? Denn die Qualität einer Beratung bemisst sich letztlich nicht nur an Analysen und Investmentideen, sondern daran, wie gut diese auf Sie abgestimmt sind.

Das Verhältnis von Kunden zu Beratern ist einer der aussagekräftigsten praktischen Indikatoren für die Qualität der Betreuung. Es lohnt sich, gezielt danach zu fragen. Bei Rothschild & Co betreut jeder Berater im Durchschnitt lediglich rund 28 Kunden. Dabei handelt es sich um eine bewusste Entscheidung. Sie ermöglicht es uns, ein tiefes Verständnis für die individuelle Situation jedes Kunden aufzubauen und auf veränderte Lebensumstände oder neue Bedürfnisse zeitnah einzugehen, anstatt erst dann zu reagieren, wenn es der Kalender zulässt.

Auch die Ergebnisse unserer Kundenbefragung von 2025 bestätigen diesen Anspruch. Mehr als 90 Prozent der Befragten schätzen die gute Erreichbarkeit ihrer Berater und vertrauen darauf, dass ihre Entscheidungen mit höchster Sorgfalt umgesetzt werden.

Schritt 4

Die nächste Generation mitdenken

Die Entscheidung für einen Vermögensverwalter dient in der Regel nicht nur dem Aufbau und dem Erhalt Ihres Vermögens, sondern auch dessen Weitergabe an die nächste Generation. Dieses langfristige Ziel prägt viele finanzielle Entscheidungen von Beginn an. Eine vorausschauende Vermögensverwaltung geht daher über die heutigen Bedürfnisse hinaus. Sie unterstützt Sie dabei, künftige Übergänge frühzeitig zu planen und die Kontinuität zu sichern.

Mit der Weitergabe von Vermögen verändern sich häufig auch die Erwartungen und die Art, wie sich die nächste Generation einbringen möchte. Jüngere Familienmitglieder legen oft besonderen Wert darauf, wie Kapital eingesetzt wird, etwa im Hinblick auf ökologische und gesellschaftliche Aspekte und möchten sicherstellen, dass Anlageentscheidungen diesen Prioritäten gerecht werden. Ein guter Berater spricht solche Themen frühzeitig und proaktiv an und unterstützt Familien dabei, diese Fragen lange vor einem Generationswechsel vorausschauend zu klären.

Bei der Beurteilung eines Vermögensverwalters sollten Sie auch darauf achten, ob er die nächste Generation aktiv einbindet und den Dialog nicht allein auf die derzeitige Hauptansprechperson beschränkt.

Sieben Generationen in Familienbesitz haben unser Verständnis von Kontinuität geprägt, sowohl im Hinblick auf unser eigenes Unternehmen als auch auf das Vermögen unserer Kunden. Diese langfristige Perspektive hat uns umfassende Erfahrung in der Begleitung von Familien durch Veränderungsphasen vermittelt, sei es in unterschiedlichen Marktphasen, bei wichtigen Lebensereignissen oder im Zuge eines Generationenwechsels. Dabei haben wir das Urteilsvermögen und die spezialisierte Expertise entwickelt, um unsere Kunden in solchen Momenten vorausschauend und wirkungsvoll zu unterstützen.

Schritt 5

Kosten und mögliche Interessenkonflikte verstehen

Nehmen Sie sich die Zeit, genau zu verstehen, wie Ihr Vermögensverwalter vergütet wird und wie die Gebührenstruktur ausgestaltet ist. Einzelne Kostenpositionen mögen auf den ersten Blick gering erscheinen, können jedoch über die Jahre hinweg einen spürbaren Einfluss auf die Entwicklung Ihres Vermögens haben.

Ebenso wichtig ist die Frage, wie Anlageempfehlungen zustande kommen. Einige Anbieter erhalten Vergütungen für die Empfehlung bestimmter Produkte, was potenzielle Interessenkonflikte schaffen oder kurzfristiges Denken begünstigen kann. Transparenz ist daher unerlässlich. Sie sollten klare Antworten darauf erhalten, welche Kosten anfallen, wie die Anlageperformance ausgewiesen wird und ob die ausgewiesenen Renditen nach Abzug sämtlicher Gebühren dargestellt werden, um eine aussagekräftige Vergleichbarkeit zu gewährleisten.

Als unabhängiges und familienkontrolliertes Unternehmen vergüten wir unsere Berater weder über Verkaufsprovisionen noch über Bonusmodelle, die an den Vertrieb bestimmter Produkte oder die Vermittlung von Geschäften geknüpft sind. Darüber hinaus investieren wir unser eigenes Kapital Seite an Seite mit dem unserer Kunden. Diese Interessenübereinstimmung zeigt sich auch in der Praxis: Ein bedeutender Teil unserer Wealth-Management-Kunden weltweit kommt über Empfehlungen durch Freunde oder Familienmitglieder zu uns.

Das Wichtigste: Nehmen Sie sich Zeit

Spätestens jetzt sollte klar sein, worauf es bei der Wahl eines Vermögensverwalters ankommt. Sie entscheiden sich nicht für ein Produkt oder eine kurzfristige Dienstleistung, sondern für eine langfristige Partnerschaft zum Schutz und zur Weiterentwicklung Ihres Vermögens. Diese Person oder dieses Team wird Sie in wichtigen Lebensphasen begleiten und Ihnen auch in den alltäglichen Fragen dazwischen zur Seite stehen. Entsprechend verdient diese Entscheidung die notwendige Sorgfalt.

Nehmen Sie sich die Zeit, nicht nur Leistungen und Erfolgsbilanzen zu vergleichen, sondern auch den Umgang mit der Beziehung selbst. Achten Sie darauf, wie kommuniziert wird, wie Entscheidungen zustande kommen und ob sich das erste Gespräch wie ein offener Austausch anfühlt oder eher wie ein einstudiertes Verkaufsgespräch.

Wir empfehlen, solche Gespräche mit einer offenen und kritischen Haltung zu führen und gezielt Fragen zu stellen. Die Antworten geben oft tiefere Einblicke als jede Präsentation oder Broschüre.