Insights n°15 : La grande transmission des richesses

Préserver et transmettre le patrimoine à travers les générations

Lorsqu’il est géré avec soin, le patrimoine crée des opportunités, garantit une sécurité financière et bâtit un héritage pérenne. Pourtant, l’histoire nous enseigne que, sans rigueur ni prévoyance, même les plus grandes fortunes peuvent s’éroder. Mayer Amschel Rothschild le rappelait à son fils : « Le manque d’ordre transformera un millionnaire en mendiant. » Une vérité intemporelle, aussi pertinente aujourd’hui qu’au XVIIIe siècle.

Depuis quatorze ans, j’ai le privilège d’accompagner nos clients dans la gestion et la transmission de leur patrimoine. Cette expérience m’a appris que les familles les plus prospères considèrent leur richesse non pas comme un simple actif, mais comme une responsabilité. Une responsabilité qui exige anticipation, stratégie et une vision claire de l’avenir.

Dans cette édition, nous explorons l’évolution du transfert de patrimoine à l’ère des nouvelles générations. Les milléniaux et la génération Z, avec leurs priorités et perspectives inédites, redessinent les contours de la gestion de fortune et insufflent de profonds changements. Nous nous penchons également sur les grands enjeux de la redistribution des richesses à l’échelle mondiale et analysons l’impact des tendances économiques et politiques – tensions commerciales, réformes fiscales, mutations des marchés – sur les stratégies patrimoniales. Enfin, nous abordons les défis et les meilleures pratiques en matière de planification successorale et de transmission intergénérationnelle.

Notre mission, en tant que conseillers, est d’aider nos clients à préserver et faire fructifier leur patrimoine à long terme. Une vision familiale partagée et des objectifs clairement définis permettent d’instaurer une stratégie cohérente et durable. En transmettant vos valeurs aux générations futures, vous les préparez à gérer cet héritage avec sagesse et responsabilité. L’établissement de principes clairs quant à l’usage du patrimoine familial prévient les conflits et assure sa pérennité. Le dialogue intergénérationnel et le partage d’expérience sont également essentiels pour perpétuer non seulement la richesse, mais aussi l’histoire et les traditions familiales.

La clé réside dans l’anticipation, une approche proactive et des décisions alignées sur des objectifs de long terme.
Nous espérons que cette édition nourrira vos réflexions et vous apportera des perspectives précieuses pour envisager l’avenir avec confiance.
Comme toujours, nous restons à vos côtés, partenaires de confiance dans la préservation et la valorisation de votre patrimoine.

Chaleureusement,